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并购贷款

并购贷款

一、产品介绍
    是指为满足并购方在并购交易中用于支付并购交易价款的需要,以并购后企业产生的现金流、并购方综合收益或其他合法收入为还款来源而发放的贷款。
二、产品特点
    并购方通过受让现有股权、认购新增股权,或收购资产、承接债务等方式实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业。
三、产品要素
    1、授信额度:最高不超过并购交易所需资金的50%。
    2、期限:最长不超过5年。
    3、利率:按照中国人民银行规定的同档次人民币贷款利率及德州银行贷款利率(或费率)的相关规定执行。
    4、担保方式:保证、抵押、质押,并购方的子公司应提供连带责任担保。
    5、贷款用途:并购贷款用于满足并购方企业以实现合并或实际控制目标企业为目的的融资需求。
    6、支付方式:受托支付。
四、贷款对象
    并购可在并购方与目标企业之间直接进行,也可由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公司间接进行。
五、办理流程
    客户提出贷款申请并提交相关资料→银行对客户资料进行审查核实→贷前实地调查→审核通过→办理抵(质)押登记→贷款发放。
六、申贷所需资料
    ●贷款申请书、授权书。
    ●并购双方营业执照、组织机构代码证等基础信贷资料。
    ●并购双方最近两个年度和最近一期的资产负债表、损益表、现金流量表等财务报表。
    ●并购协议及并购资金筹集计划。