合作远期结售汇

贸易金融

合作远期结售汇

　　德州银行合作远期结售汇业务是指客户与德州银行、同业金融机构三方签订合作办理远期结售汇协议，约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。德州银行合作远期结售汇业务期限为1年以内多个期限档次。交易可以是固定期限交易，也可以是择期交易。

　　该产品适用于具有自身需求和以套期保值为目的，在中华人民共和国境内（不含港澳台）设立的国家机关、企事业单位、社会团体、部队、外商投资企业等法人客户。

　　（一）远期结售汇的主要特点

　　远期结售汇是最基础的汇率衍生工具，交易结构简单清晰，易于理解。

　　远期结售汇是较为成熟的产品，客户可以根据未来的外汇收支状况和对汇率市场的预期规避汇率风险。

　　远期结售汇易于与其他产品进行组合，客户可凭此提高收益或者降低财务成本。

　　（二）德州银行合作远期结售汇的主要优势

　　1.丰富的产品线

　　德州银行具有领先城商行的产品研发设计和风险管理能力，能够为客户提供全面的远期结售汇配套组合产品，全方位满足客户需求。

　　2.个性化的产品设计

　　德州银行具有一级法人主体优势，具有结售汇报价优，更新快的特点，德州银行合作远期结售汇业务可直接连接总行外汇业务专业人员服务，综合多样的产品设计，直接匹配客户的经营性现金流需求。

　　1.与我行及合作银行签订合作办理远期结售汇业务三方协议。

　　2.客户提交单笔业务申请。

　　3.客户在分支机构开立保证金账户，缴纳保证金，签订保证金合同。

　　4.国际业务部门凭业务申请及保证金缴存回执锁定交易。交易成功后，向客户发送交易确认书。

　　5.到期交割。客户按交易确认书中各项要素与我行办理资金交割，同时提供外汇管理政策要求的相关材料。交割完毕后，客户经理解付本笔交易对应的保证金。