即期结售汇业务

贸易金融

即期结售汇业务

　　结售汇是指我行作为外汇指定交易银行，按有关规定，与客户进行的外汇与人民币之间的买卖业务，包括结汇和售汇。

　　符合国家外汇管理局政策可以进行结售汇的单位客户。

　　1.我行系中国外汇交易中心交易成员，有较强的定价优势；

　　2.能满足对外支付和国内支付的需要；

　　3.客户可以与我行签订代理结售汇协定，资金到账后，我行可以自主为其实施结汇，把人民币资金当日汇到客户指定的账户，避免客户来往不便之苦。

　　1.开户。办理结售汇业务的客户必须在德州银行开立外汇和人民币账户。

　　2.委托。填写结售汇申请书或委托书，并向德州银行提供《结汇、售汇及付汇管理规定》要求的有效单据，将外汇收入或购汇人民币划入德州银行指定账户。

　　3.成交。德州银行审核无误后，按当日汇率进行外汇与人民币之间的买卖，在起息日进行资金交割。